【相続】何から始める？専門家に行く前に、親子でやっておきたい「整理整頓」の話
こんにちは。しげのぶ不動産の相続相談担当のマナベです。
年が明けて少し落ち着いた頃、「今年こそは家のことを整理しようかな」なんて思ったりしませんか？
最近、お店にふらっと寄ってくださるお客様から、こんなお声をよく耳にします。
「そろそろ相続のこと、考えなきゃいけない気がするんだけど、何から手をつけていいのかサッパリで…」
「親にどう話を切り出したらいいか分からなくて、結局なにもできていないの」
皆さま、なんとなく「やらなきゃ」という気持ちはあるものの、その「第一歩」が分からずにモヤモヤされているようです。
相続の話というと、どうしても「難しい法律の話」や「税金の計算」を想像して身構えてしまいますよね。
でも、最初から専門家の先生にお願いしたり、難しい本を読んだりする必要はありません。
まずは、ご家庭の中で「現状を整理してみる（見える化する）」だけで十分なんです。
今日は、親世代の方、そして子世代の方、それぞれの立場から「まず最初に確認しておくと安心なこと」を、私マナベの視点で分かりやすくお話ししますね。
【親世代の方へ】金額よりも「何が・どこにあるか」のリスト作りから
「そろそろ子どもたちのために整理しておきたい」と思われている親世代の皆さま。
いきなり「遺言書を書こう」とか「財産の総額を計算しよう」と頑張らなくて大丈夫です。
一番大切なのは、「何が、どこにあるか」をご自身以外でも分かるようにしておくことです。
1. 通帳とハンコの「場所」を確認する
意外と多いのが、いざ手続きが必要になった時に「通帳が見つからない」「どれが使っている口座か分からない」というケースです。
まずは、現在使っている銀行口座の通帳と、届出印がどこにあるかを確認してみてください。
もし、長年使っていない「休眠口座」があれば、今のうちに解約してスッキリさせておくのも、とても良い「終活」になりますよ。
2. 不動産の書類をひとまとめにする
ご自宅や、もしお持ちであれば田畑や山林など。
それらの「権利証（または登記識別情報通知）」や、毎年春に届く「固定資産税の納税通知書」は、どこに保管されていますか？
これらを一つの封筒やファイルにまとめておくだけで、将来ご家族が手続きをする際の手間がグッと減ります。
「ここを見れば不動産のことは分かるよ」という状態にしておくのが理想ですね。
【子世代の方へ】「お金の話」ではなく「場所の確認」として切り出す
次に、親御さんのことが気になり始めた子世代の皆さまへ。
「親に相続の話をするなんて、財産を狙っているみたいで気が引ける…」というお気持ち、とてもよく分かります。
ですので、いきなり「財産どうするの？」とは聞かないでください。
キーワードは「お家の困りごと整理」です。
1. 「もしもの時」の備えとして聞く
例えば、こんな風に会話を始めてみてはいかがでしょうか。
「最近、ニュースで災害の話とか多いから心配で。もし急に入院とかになった時、保険証とか通帳ってどこにあるか分かれば安心なんだけど、お母さん（お父さん）どこにしまってる？」
これなら、「お金の計算」ではなく「緊急時の備え」としての会話になります。
大切なのは、金額を知ることではなく、「親御さんが管理できなくなった時に、誰がバトンタッチできるか」を確認しておくことです。
2. 実家の「空き家」リスクを軽く話してみる
もしご実家が持ち家なら、「将来、この家どうしようか？」と軽く聞いてみるのも一つです。
「誰かが住むのか」「売るのか」「貸すのか」。
答えが出なくても構いません。「親はどう考えているのかな？」という意向を、お茶を飲みながら雑談ベースで聞いておくだけで、心の準備がまったく違ってきます。
完璧を目指さず、まずは「整理整頓」から
相続の準備というと大げさに聞こえますが、要は「お家の持ち物の棚卸し」です。
親世代の方は、ご自身の安心のために。
子世代の方は、将来の安心のために。
まずはノートを一冊用意して、分かっていることを書き出してみるだけでも、心のモヤモヤは随分と晴れるはずです。
もし、「書き出してみたけど、不動産の書類の見方がよく分からないわ」ということがあれば、いつでも私、マナベのところへ持ってきてください。
専門家にお繋ぎする前に、まずは私が書類を整理して、「何がどうなっているか」をご説明します。
どうぞ、お散歩ついでにお立ち寄りくださいね。
相続のモヤモヤ、まずは「マナベ」にご相談ください
「専門家に頼むほどではないけれど、誰かに聞いてほしい」
「何から始めればいいかわからない」
そんな時は、まず私たちにご相談ください。
難しい専門用語は使わずに、あなたの状況を整理・見える化するお手伝いをいたします。
不動産のことに限らず、相続全般の「交通整理」を行います。
☕ 相続カフェ（予約不要・無料）
毎週木曜日 10:00〜17:00
場所：しげのぶ不動産 草津店
（ふらっとお茶しにいらしてください）
